เมื่อไหร่ที่จะขายโครงการกองทุนรวมของคุณ?
โครงการกองทุนรวมของคุณอาจมีผลตอบแทนที่ดีในอดีต อย่างไรก็ตามอาจมีสัญญาณบ่งชี้ถึงประสิทธิภาพที่ไม่ดีและคุณอาจต้องพึ่งพาระบบ MF ดังกล่าว มีหลายเหตุผล / สถานการณ์ที่คุณจำเป็นต้องขายโครงการกองทุนรวมของคุณ
1) ภายใต้ประสิทธิภาพเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน: หาก MF ของคุณไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่ดีอาจมีสาเหตุหลายประการ อย่างไรก็ตามหากกองทุนรวมของคุณอยู่ระหว่างดำเนินการเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานคุณควรตรวจสอบรายละเอียดโครงการและขายกองทุนรวมดังกล่าว เช่นถ้าโครงการกองทุนรวมขนาดใหญ่ “X” ให้ผลตอบแทนต่อปี 10% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาเมื่อเทียบกับ SENSEX ซึ่งได้รับผลตอบแทนต่อปี 13% แล้วโครงการ X ของคุณมีประสิทธิภาพต่ำ คุณควรตรวจสอบเหตุผลก่อนออก
2) การเปลี่ยนแปลงผู้จัดการกองทุน: ผู้จัดการกองทุนเป็นแกนนำของผลการดำเนินงานโครงการเอ็มเอฟ ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในผู้จัดการกองทุนที่มีอยู่ซึ่งบริหารจัดการกองทุนให้ดีคุณควรตรวจสอบประวัติการทำงานที่ผ่านมาของผู้จัดการกองทุนใหม่ ในกรณีที่ผู้จัดการกองทุนไม่ค่อยมีประสบการณ์คุณควรทบทวนกองทุนรวมและออกไปอย่างเหมาะสม
ผลตอบแทนพันธบัตรจะลดลงและราคาจะเพิ่มสูงขึ้นและจะช่วยเพิ่มผลตอบแทนในตราสารหนี้ เมื่อคุณเห็นว่าอัตราดอกเบี้ยอยู่ในทิศทางที่สูงขึ้นกองทุนตราสารหนี้ของคุณจะกลับมาร่วงลง ดังนั้นภายใต้สถานการณ์เช่นนี้คุณควรโทรและออกจากกองทุนตราสารหนี้ อย่างไรก็ตามคุณควรทบทวนทิศทาง RBI ต่ออัตราการทำ repo และไม่เพียงแค่ตัวอย่างเดียวเท่านั้น
4) แลกตามเป้าหมายของคุณ: แม้ว่า MFs ของคุณกำลังทำงานได้ดีขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงินของคุณคุณอาจจำเป็นต้องสลับไปมาระหว่างส่วนของผู้ถือหุ้นกับตราสารหนี้ เช่นในช่วงเกษียณอายุคุณต้องลดความเสี่ยงจากการลงทุนในตราสารทุนเนื่องจากมีความเสี่ยง อีกตัวอย่างหนึ่งคือการบรรลุเป้าหมายทางการเงินตามแผน 2-3 ปีก่อนเวลา ในกรณีเช่นนี้คุณไม่สามารถลงทุนในกองทุนตราสารทุนได้จนถึงนาทีสุดท้ายของเป้าหมาย คุณอาจขายตราสารทุน MF และลงทุนในตราสารหนี้หรือตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้อง
5) ไม่เป็นไปตามเป้าหมายของคุณ: เมื่อคุณซื้อ MF ซึ่งไม่ตรงกับเป้าหมายหรือเป้าหมายของคุณคุณควรออกจากระบบทันทีโดยไม่เสียค่าใช้จ่ายและรักษาตามเป้าหมาย เช่นเดียวกับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ในกรณีที่คุณเป็นนักลงทุนที่มีความเสี่ยงระดับต่ำถึงปานกลางและซื้อกองทุนระดับกลางคุณควรออกจากระบบทันที